L’accademico cinese Chen Xi afferma che il sistema di pagamento CIPS può sostituire SWIFT per la finanza commerciale russa, ma potrebbe innescare sanzioni statunitensi contro le banche cinesi.
Nel fine settimana, gli Stati Uniti e i loro alleati escluono un elenco di banche russe dalla SWIFT, o “Society for Worldwide International Financial Telecommunications“, rete che cancella i pagamenti interbancari in dollari USA e altre valute occidentali.
Le alternative allo SWIFT
In passato, l’esclusione da SWIFT significava isolamento completo dai mercati globali e dal normale finanziamento del commercio, come nel caso delle sanzioni americane contro l’Iran. Ma il sistema CIPS, che la Cina ha iniziato a sviluppare nel 2015, è ora pienamente operativo. La Cina potrebbe essere riluttante ad aiutare la Russia a eludere le sanzioni del sistema SWIFT, afferma il professor Chen Xi dello Shanghai Advanced Institute of Finance presso l’Università di Jiaotong in un’intervista a “Observer”.
Gli Stati Uniti potrebbero imporre severe sanzioni alle banche cinesi. Ciò avrebbe conseguenze disastrose, ha aggiunto Chen.
Rischi finanziari
I rischi per il sistema finanziario sono in entrambe le direzioni, scrive il 27 febbraio il quotidiano tedesco Die Welt . “CIPS gestisce già 50 miliardi di dollari di transazioni giornaliere. Questo è notevolmente inferiore ai $ 400 miliardi di transazioni che passano ogni giorno attraversano SWIFT, ma il volume CIPS aumenta rapidamente”, riporta il quotidiano tedesco. “Se Russia e Cina collegassero i loro sistemi e offrissero un’alternativa ad altri stati autoritari, ciò potrebbe minacciare il dominio americano sui mercati finanziari”, conclude Die Welt.
Quali sono i rischi per la Cina?
Chen della Jiaotong University avverte anche che le sanzioni contro le singole banche rappresentano un rischio per il sistema di pagamento cinese. “Il sistema di pagamento transfrontaliero in RMB si basa ancora sulle banche come nodi e questi nodi possono essere sanzionati e sottoposti a pressioni”, ha affermato l’accademico cinese. “Ad esempio, il sistema di pagamento cinese è indipendente dal sistema SWIFT, ma i nodi intermedi rappresentano le banche.
Gli Stati Uniti possono sanzionare queste banche. Se nessuno è autorizzato a fare affari con le banche cinesi e altri paesi collaborano con queste misure, allora questo sistema non funzionerà”. “La Russia ha anche un proprio sistema di pagamento indipendente”, afferma Chen.
L’accademico continua dicendo che, “La Russia potrebbe adottare il sistema di pagamento transfrontaliero istituito dalla Cina come potenziale sostituto del sistema SWIFT. Ma il punto chiave è che questi sistemi internazionali transfrontalieri richiedono tutti la partecipazione di banche reali.
Quindi, se qualcuno ha a che fare con la Russia, gli USA potrebbero sanzionarlo pesantamente. Se ciò sarà vero, le grandi banche cinesi potrebbero non osare trattare con la Russia. In questo caso, la Russia sarebbe in grado di fare affari solo con alcune piccole banche”.
La Cina non può mettere a rischio se stessa!
Sistemi di compensazione come il sistema SWIFT e CIPS cinese forniscono una trasmissione dati sicura per le banche che cancellano i pagamenti dei clienti. Non si occupano direttamente di merci in commercio, ma solo di trasferire le informazioni bancarie per le merci messe in vendita. Sebbene il CIPS sia sotto il controllo del governo cinese, le banche cinesi inserite nel sistema potrebbero essere soggette a sanzioni, almeno in teoria. Le conseguenze finanziarie di tali sanzioni sarebbero enormi. La Cina ha una posizione patrimoniale netta sull’estero di $ 4 trilioni e detiene $ 2 trilioni di titoli del Tesoro USA.
“Tuttavia, dato l’attuale livello degli scambi internazionali, se il commercio tra Cina e Russia si interrompesse completamente, ci vorrebbe molto tempo prima che gli Stati Uniti si adeguassero, e il danno alle catene di approvvigionamento sarebbe notevole,” conclude Chen.
